【美国】金融工程专业留学选校原则

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()自身条件(硬实力)

()层次化选校

对于准备回国工作的同学来说,学校的综排非常重要,毕竟国内非金融工程专业人士对专业的专排了解不多;对打算留美的同学来说综排的重要性稍弱。

()地理位置

在金融工程学校的选择方面,地理位置非常重要,优越的地理位置能为实习、就业带来很大方便

()学校特点

美国开设金融工程项目的学校并不算多,每所学校都有自己的招生特点,例如金融工程项目招收中国学生以个位数计算的学校:普林斯顿,斯坦福; 招收中国学生比较多的学校:纽约大学, 密歇根安娜堡; 喜欢给奖学金的学校:伊利诺伊理工等。

 

 

 

专业课程设置:

国内研究生课程设置一般是必修课程+选修课程,美国学校研究生课程设置除此方式之外还有必修课程+分支(方向)课程+选修课程的方式

专业方向

相关课程

金融工程

公司金融、  金融工程或金融风险管理、  随机过程理论、  宏观经济分析和政策、  金融会计和分析工程师、  微观经济分析和政策、  统计、  线性系统理论

金融工程硕士申请解析

成绩

名校申请建议

GPA

3.5

GRE

325+3.5

TOEFL

105

学生背景要求

美国的金融工程专业的院校申请更加强调学生的数理背景,计算机的背景,比较看重学生的推荐信、实习经历。学生在准备的过程中需要做好自己的硬件成绩和软件条件的平衡,丰富自身的背景,准备好相关的成绩和材料

 

专业申请策略:

除了拥有金融、数学、经济、统计、经济计量背景的人,其它方向如计算机、物理、化学、工程等背景的人同样是很受欢迎的申请者。

美国金融工程硕士要求申请者有很好的数学背景,要申请该专业的同学最好修过以下几门数学课:微积分(1,2,3),微分方程,概率论,统计学,数值分析,实分析,时间序列,随机微积分,多元微积分、概率统计、线性代数(包括特征值与特征向量)、微分方程(常微分方程、还有偏微分方程很重要)。除此以外,如申请者有过在统计方面的工作实习经历,也会成为增强数学背景的一部分;如果曾经参加过数模竞赛等等比赛获过奖也是很有影响力的。还要求数学能力,计算机能力,经济金融基础知识

大多数情况下,美国金融工程硕士申请者要有一定的C语言编程基础,其它对申请有利的包括C++FortranPascalJava VBA,以及数学软件MatlabMathematicaMathcad等。

金融数学的申请要求并没有把金融知识基础作为一个很硬性的要求放置在网页信息中,但是作为申请者,如果不能对金融知识有所积累、对金融数学的内容一无所知、那势必会影响到申请材料的制作的倾向性以及申请结果

不同档次的学校对申请者的要求是不一样的,金融工程顶尖院校不仅要求申请这个要较高的托福和GRE,而且还要求学生提供GRE subject test 的成绩,如果想申请排名比较靠前的金融工程专业的学生不了解这一点话,在准备时没有考虑到这一点话,那么很可能与名校失之交臂。  
对工作经验有一定的要求,看重学生的综合指标和实践能力。

就业形式分析:

就业方向:银行、证券公司、金融机构、保险、投资

就业岗位:金融工程师、风险管理人士、证券分析师、高校科研人员、股票交易员

国内就业前景 
基金公司:需要一批能做基金绩效评估、风险控制、资产配置的人才。 
证券公司:正处在最艰难的时期,同时也在通过集合理财产品设计等寻求生存的机会。 
银行:现在各大银行的总行正在着手建立内部风险管理模型,急需这方面的人才,可是,由于银行僵化用人制度,真正有水平的人未必能进去做这个事情。银行内部的另外一个重要部门——资金部,也需要金融工程的人才,他们一方面在银行间债券市场操作,是未来固定收益证券这一块的主力,同时也是未来大有发展空间的公司债券市场,抵押支持债券这些金融工程产品的设计主力。


美国就业前景 
主要集中在投资银行、对冲基金、商业银行和金融机构。负责的主要工作根据职位也有很大区别,比较有代表性的包括pricing, model validation, research, develop and risk management. 分别负责衍生品定价模型的建立和应用,模型验证,模型研究,程序开发和风险管理。总体来说工作相对辛苦,但收入比其他行业高很多。   
根据美国劳工部数据显示,2007年金融分析师有221,000个职位,其中大部分任职于总部设在纽约市或其他主要金融中心的金融机构。40%的金融分析师工作在金融和保险业,包括证券和商品经纪人,银行和信贷机构,保险运营商。其他的在私营企业和政府工作。

美国就业薪资:80310

对于一些编程能力不强,或者是不希望从事Quant工作的学生来说,他们主要的职业目标则是投行或者对冲基金里的trader,以利用他们对金融衍生品以及风险管理的知识,在市场上进行投资或者投机性套利。

专业研究

 

1证券衍生物定价

90年代,金融数学的鼻祖Dr.Robert C. Merton利用工程和高级物理数学原理,研究出一套定价金融产品的哲学,之后数学在金融学上的应用的研究就一直如火如 荼的进行着。现在主要的金融市场的期货,期权,和一些非公开交易的衍生物产品如 FRA Credit Directives 都是按照的理论定价的。证券衍生物定价的学习涉及到很多关于数学分析,differential equation(物理应用数学必学的课程)的基础,学习上数学的学习将会占课 程的大部分,同时加有 MBA 的金融类课程。

 

这一研究方向的毕业生就业前景一般为投资银行, 证券交易所, 保险公司,银行。

 

2风险分析

金融衍生物最大的一个功能就是能够转移风险,因此很多本来不可能的投资服务产品也变为有可能,例如高回报的保本投资,高风险高回报的投资组合。同时企业会遇到各种各样的金融风险,例如由于汇率,利息的变动而带来的损失。企业尤其是上市的企业,为了保障公司在一个平稳的现金流下运作都会喜欢把风险转移给投机者。学习这个方向的学生必须很熟悉各种金融手段用法,同时要学习去模拟和分析公司现在 的经济风险,因此对数理模型的学习是必不可少的。

 

这一类专业人才就业前景为:银行,投资银行,基金,保险公司,投资顾问公司等, 和其他贸易,能源,甚至农业生产和销售公司都需要这方面人才。

 

3金融模型

数学在金融上的应用很多都是通过模型来实现的,通过数学工具,我们可以更准确的模拟出一个投资或资产组合将来或在不同的经济环境中的变化,从而帮助决策层更准确,更快的下决定。金融模型的专业的学习包括,Linear Modeling, Stochastic Calculus, Dynam ic Control, Monte Carlo simulation 等课程,因此对学生在本科学习中对基础数学的掌 握要比较扎实。

 

这一类的研究人才,就业方向一般是:大型的国际银行,金融研究机构,政府等对人才研究能力要求很高的职位。

 

4金融信息分析

信息分析在金融方向的应用主要包括,工业分析,时间序列分析,和基础分析。对于金 融数学的学生,学习的内容主要是通过统计和数学的手段进行前两者的分析。因此,这一类 的学习/研方向要求学生有扎实的统计学基础,或者工程基础。

 

这一类研究人才的就业方向 一般为:金融研究机构,政府,金融评级机构,金融顾问公司等。

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