美国金融工程专业申请解析!

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“Financial Engineering” ,

一直是近年来留学的“爆红”专业之一,

很多 Bachelor 阶段学习理工科、商科的童鞋都想申请此专业,

毕业后有在金融行业获得大展拳脚的机会。


原因如下:

1、最近金融业迅猛发展,Private Fund, Quantitative Investment 逐渐受到重视,很多华尔街大腕也纷纷回国创业,这为 Financial Engineering 专业的留学生们提供了广阔的就业前景。

2、中国学生在数学、计算机编程上的优势以及对 Finance 的兴趣使其在这个领域有得天独厚的竞争力。

3、 绝大部分Financial Engineering 项目属于STEM专业,因此申请 OPT, H1B 工作签证等机会比传统商科类专业容易。



来自北京的 Zhou 同学,

在申友留学的帮助下,

拿下了他梦寐以求的康奈尔大学

 Financial Engineering 的硕士Offer!

(上期小编已经分享过他的采访记录咯~~~)



学生信息

学生姓名:Zhou 同学

本科专业:物理学、经济学

本科学校:中国九校联盟之一

硬性条件:GPA: 3.6+ (物理学), 3.8+ (经济学), TOEFL: 105+, GRE: 320+, GRE Math: 900

其他情况:银行和基金公司实习 

项目区别


1. MSc in Finance (金融学硕士)

学制长度在1-1.5年,课程内容以金融理论为主。金融学硕士对申请者的本科专业没有特别的要求,如果是商科或者理工科最好。但是有录取预修课程的要求,比如:本科要修一定课时的微积分、会计学、统计、经济学等。如果学生本科不是商科相关专业也没有学过相关课程,如果被录取,大学会在暑期提供相应的先修课程。

2. Master of Financial Engineering (金融工程) (其他名称诸如: Mathematical Finance, Computational Finance, Financial Mathematics 等)

金融工程师金融学科中比较难学的一门,有的设在工程学院下,有的设在商学院下,有的设在数学系下。此学科深入使用数学、计算机技术解决 Finance 问题,它的教学目标是使学生毕业后成为 Financial Engineer. 申请者被要求具备很强的数学和计算机知识,课时安排为1到2年,课程设置范围也很广泛。金工比较适合有数学、计算机以及工科背景的学生申请。

专业背景&课程要求


专业背景有明确的要求:数学、统计学、CS、物理、工程类,除此之外有些大学也接受金融、经济学、会计背景的学生。

先修课要求:最常见的有微积分、线性代数、概率论、概率统计、常/偏微积分方程、矩阵代数、数理统计、实变函数、随机过程、数值方法等。大部分大学要求学生有优秀的算法、编程、C++、Java、Matlab基础和计算机分析能力。

就业方向


金融工程硕士主要在投资银行、商业银行、基金公司、保险公司、会计公司、软件公司、公司财务部门工作。还有一些毕业生被分配到了政府管理部门、能源公司等机构。

金融工程师被称为 Quants,从事风险管理,优化投资组合,设计开发金融产品,财务分析,销售与交易等工作。Quants包括以下8个类型:

Desk quant 开发直接被交易员使用的价格模型

Model validating quant 确定desk quant开发的模型的正确性

Research quant 尝试发明新的价格公式和模型

Quant developer 程序员,写代码,或者调试其他人的大型系统

Statistical arbitrage quant 在数据中寻找自动交易系统的模式

Capital quant 建立银行的信用和资本模型

Quant analyst 数量分析师

Software engineer Quant Stategies 量化策略软件工程师

除了以上的工作外,金融工程专业毕业生还从事 Forensic Accountant (法务会计师), Supervisory General Engineer, Census Type Work (人口普查类型工作), General Trans Technician (一般反式技术员), Supervisory Accountant (会计总监)等。

下面大队长介绍几所金融工程牛校:

哥伦比亚大学 (Columbia University in the City of New York)


哥伦比亚大学的 MS in Financial Engineering (MSFE) 设在工程学院的 IEOR 系下面,学制1年,课程重时间,对申请者的数学要求高,在官网上列出了必修的数学课程,而且很贴心地附上了一份测试题,供有意向的童鞋自测。因为 Columbia University 地处 纽约,又是常春藤盟校,因此毕业生可以较轻松地进入华尔街工作。



康奈尔大学 (Cornell University)


常春藤盟校 Cornell University 的 Master of Engineering - Financial Engineering Option 设在工程院 ORIE 系下面,是工程硕士的一个方向。学制1.5年。课程设置偏理工科,要求申请者具备一定的数学能力和编程能力。Cornell University 还在 纽约市中心曼哈顿设置了 CFEM (Cornell Financial Engineering Manhattan), 为  MFE 的学生提供实操机会和课程。


加州大学伯克利分校 (University of California, Berkeley)


UC Berkeley 的 Master of Financial Engineering 项目设在闻名于世的 Haas 商学院里面,时长一年,春季 (3月)开学。要求申请者有编程能力 (C语言,C++) / 强大的数学能力 / 统计和经济背景,如果这些背景缺失,只要被录取,就可以参加 UCB 提供的 Program course (数学、统计、C++) 弥补。每年招 60 多人,这个MFE项目重视申请人的工作经历,重实践,对理论要求不高,学生有10-12周的实习期机会。


普林斯顿大学 (Princeton University)


全美排名第一的 Princeton University 的金融工程项目称为 Master in Finance. 设置在 Bendheim Center for Finance 下。学制两年,课程内容广泛,包括:金融学、统计、编程、金工相关课程,比较偏重理论。这个项目对申请人的背景没有特殊的要求,因此理工类、经济学、金融、管理背景的申请人都可能被录取,申请者的工作经历不被强调。但是,因为 Princeton 的光环太强,申请人太多,竞争过于惨烈,从历史数据看,被录取的学生都有优异的背景。该项目会提供 summer intern 的实习机会。


卡耐基梅隆大学 (Carnegie Mellon University)


CMU 的项目名称全名为 Master of Science in Computational Finance (MSCF),中文名为计算金融硕士,设在 Tepper商学院下,承认 GMAT 成绩。CMU 的 Computer Science 排名全美国第一,所以课程偏重编程和金融实践,并且要求申请者有强大的数学、CS、工程或经济相关背景,有过微积分课程,且对C语言和C++了解,如果有相关的工作经验也会择优录取。CMU 开立 MSCF 专业已经有20多年,历史悠久,闻名遐迩,因此风靡全球,毕业生不愁找不到工作。这个项目学习时间为1.5年,一些学生会前往纽约的校区。


纽约大学 (New York University)


New York University 的金工项目全称为 Master of Science in Mathematical Finance, 项目设在纽约大学的 Courant 数学科学研究所下,1.5年的学制,充满了数学味,课程设置固定。 Courant 是世界一流的应用数学研究部门。招生数量固定,申请极有难度,该项目要求申请者有极强的数学背景。纽约大学与金融产业界联系紧密,毕业生找工作极其容易。



芝加哥大学 (University of Chicago)


University of Chicago 是美国研究性大学的典范,是世界经济学和金融学研究的麦加。Master of Science in Financial Mathematics 项目设在数学系下,课程偏理论化,数学味浓厚,时长15个月。位于北美第二大金融中心,该项目毕业后找工作前景光明。



巴鲁克学院 (Baruch College, CUNY)


Baruch College, CUNY 的金工项目 Master of Financial Engineering 设在 Zicklin 商学院下。该项目学费比较低,课程设置偏实践。Baruch College 地处 Manhattan 黄金地段,与华尔街金融界水乳交融。院里的教授也十分积极帮助学生联系实习和工作,学院很看重学生的就业问题。她的MFE项目在 2017 Quantnet 金融工程专业排名中荣膺桂冠。




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